>> LỘ "ẢNH HƯỞNG" CỦA PRUDENTIAL TRONG VỤ LỪA ĐẢO BẢO HIỂM LỚN NHẤT MIỀN BẮC

>>TIẾT LỘ CHẤN ĐỘNG TỪ “SIÊU LỪA” BÙI THỊ THU HẰNG

>>KHAI ĐÌNH VỤ LỪA 230 TỶ ĐỒNG NÚP DANH BẢO HIỂM PRUDENTIAL

“Ủ mưu” làm giàu bất chính

Dự phiên tòa, người ta không thể ngờ đối tượng cầm đầu vụ lừa đảo này lại là một cô gái có bề ngoài dịu dàng, xinh xắn, trả lời rõ ràng, rành mạch các câu hỏi… Bùi Thị Thu Hằng sinh ra và lớn lên tại TP Hạ Long, từng là một sinh viên trường báo năng động với bảng thành tích xuất sắc. Từ khi còn trên giảng đường ĐH, Hằng tỏ ra “xuất chúng” về tài ăn nói khéo léo và đã đạt giải nhất của cuộc thi hùng biện ở trường.

Tuy nhiên, Hằng "rẽ ngang" con đường nghề nghiệp khi chuyển sang học nghề thẩm mỹ tóc tại TP Hải Phòng. Tại đây Hằng đã gặp Nguyễn Văn Hùng và cuối năm 2006, Hằng - Hùng kết hôn, sống tại phường Bạch Đằng, TP Hạ Long. Hùng mở 2 điểm cắt tóc tại phường Cao Thắng và Hồng Hải (TP Hạ Long). Cuộc sống của vợ chồng Hằng-Hùng khá ổn định và có phần tươm tất thế nhưng Hằng vẫn chẳng chịu an phận.

Theo tài liệu điều tra, Bùi Thị Thu Hằng được Cty TNHH Bảo hiểm nhân thọ Prudential Việt Nam (Cty Prudential) ký hợp đồng trở thành đại lý bảo hiểm vào tháng 8-2009. Đến tháng 4-2010, thấy một số người tham gia bảo hiểm phàn nàn về thời gian đóng bảo hiểm quá dài và có nguyện vọng mua loại bảo hiểm có thời gian ngắn hơn, chóng thu hồi vốn hơn, nên Hằng nảy ra ý đồ làm giả các bộ hợp đồng bảo hiểm và chứng từ, hồ sơ liên quan để lừa đảo chiếm đoạt tài sản của khách hàng.

Để làm điều này, Hằng móc nối với Phạm Đăng Duy, SN 1980, trú tại khu 5, phường Yết Kiêu, TP Hạ Long, để in danh thiếp giả mạo là GĐ điều hành phát triển kinh doanh Cty Prudential, in các bộ hợp đồng, các quyển phiếu thu tiền giả mạo của Cty Prudential. 

Sau đó Hằng tiếp thị, cho biết có một số khách hàng sắp hết hạn hợp đồng (loại ngắn hạn), nhưng lại hủy ngang. Vì vậy nếu khách hàng nào mua lại hợp đồng này, khi hết hạn hợp đồng sẽ được hưởng toàn bộ giá trị hợp đồng và được nhận lãi suất 50-53% (các hợp đồng ngắn hạn mua lại này, Hằng gọi là “Hợp đồng VIP”). 

Với những lời “đường mật” của Hằng và khoảng 20 nhân viên làm thuê cho Hằng, nhiều khách hàng đã tin tưởng, bỏ tiền ra mua các “Hợp đồng VIP”. Hằng đã sử dụng các mẫu hợp đồng và phiếu thu giả mạo do Duy in để ký hợp đồng, thu tiền của khách hàng. Phần lớn các hợp đồng này khi hết hạn, lần đầu Hằng thanh toán cả gốc và lãi rất sòng phẳng. Do đó nhiều khách hàng thấy lợi nhuận lớn, đã huy động thêm tiền và giới thiệu cho người thân, bạn bè cùng tham gia, mua tiếp “Hợp đồng VIP”. Tiền thu được, Hằng sử dụng chi tiêu cá nhân, trả lương cho nhân viên với mức cao (5-10% trị giá hợp đồng ký được), đáo hạn cho các hợp đồng hết hạn.

Để tạo lòng tin, hòng tiếp tục lừa đảo khách hàng, Hằng tổ chức các “Hội nghị tri ân khách hàng” để tặng quà, tổ chức cho nhân viên và những khách hàng mua bảo hiểm số lượng lớn đi du lịch Thái Lan, Singapore, Trung Quốc…

Cụ thể hơn nữa hành vi lừa đảo của Bùi Thị Thu Hằng là hai buổi lễ “tri ân khách hàng” tại khách sạn Novotel ở Hạ Long (vào các ngày 31-12-2010 và ngày 14-2-2011). Theo kết luận của CQĐT tỉnh Quảng Ninh, đầu tháng 2-2011, Trương Thị Vân cùng Trương Biển Thương (2 nhân viên tích cực giúp sức cho Hằng lừa đảo), với tư cách là “Phó GĐ chi nhánh Prudential Quảng Ninh”, đến khách sạn Novotel ký hợp đồng thuê dịch vụ để tổ chức khuếch trương, tiếp thị. 

Cuối tháng 5-2011, biết chi nhánh Prudential Quảng Ninh đang xác minh việc Hằng và “bậu sậu” tổ chức “tri ân khách hàng” trái phép tại khách sạn Novotel, theo sự chỉ đạo của Bùi Thị Thu Hằng, Vân đã gặp, đưa tiền bồi dưỡng cho 2 nhân viên của khách sạn, để xin xóa các bức ảnh nhân viên chụp tại buổi lễ tri ân; thay đổi nội dung hợp đồng từ “tri ân khách hàng” thành “ngày lễ tình yêu”... Như vậy, phản ứng của Prudential Quảng Ninh là quá chậm trễ trước sự việc Hằng mượn thương hiệu Prudential để rầm rộ tổ chức một buổi lễ “chiếm dụng lòng tin khách hàng”.  Cho tới tận buổi tiếp xúc với các nạn nhân vào ngày 12-10-2011, bà Trần Thị Kim Lan mới biện dẫn rằng: “Khi chúng tôi tới khách sạn Novotel để kiểm tra thì không còn bằng chứng để xác định Hằng có tổ chức “tri ân khách hàng” hay không”.

Đặc biệt, Hằng và đồng bọn còn dùng các thủ đoạn giả tạo để gây dựng tình cảm thân thiết với khách hàng như: Nhận mẹ, nhận bố, nhận là học sinh cũ, bạn đồng khóa, đồng niên. Nhóm của Hằng còn truyền tai nhau “bí quyết”: “Biến khách hàng thành người nhà, hiểu họ cần gì, muốn gì. Nâng cái tốt, dìm cái xấu và lợi dụng lòng tham của họ, tạo vỏ bọc hoàn hảo”. Hằng và đồng bọn đã lừa được nhiều người tham gia mua “bảo hiểm VIP” tin tưởng tiếp tục “tái đầu tư”, nộp thêm nhiều tiền hơn để mua những gói “bảo hiểm VIP”  có giá trị nhiều tỷ đồng mà chỉ nhận phiếu thu tiền hoặc giấy biên nhận, không đòi hỏi phải có hồ sơ, giấy chứng nhận bảo hiểm nữa.

Cho tới thời điểm đến tháng 9-2011, khi vụ việc vỡ lở, Hằng cùng chồng bỏ trốn và bị CQCA bắt tại tỉnh Khánh Hòa. Hiện vụ án đang được đưa ra xét xử sơ thẩm tại TAND tỉnh Quảng Ninh và dự kiến tới ngày 17-10 mới kết thúc.

“Nữ quái” Bùi Thị Thu Hằng trước vành móng ngựa.

Lôi chồng vào vòng lao lý

Trong vụ án lợi dụng danh nghĩa Prudential để lừa đảo hàng trăm tỷ đồng khiến gần trăm người phải khốn đốn đến tán gia bại sản, Bùi Thị Thu Hằng còn kéo theo cả chồng mình là Nguyễn Văn Hùng, SN 1983, vốn là một thợ cắt tóc hiền lành.

Theo tài liệu CQĐT, Hùng sinh ra ở huyện Vĩnh Bảo, TP Hải Phòng, trong một gia đình không lấy gì làm giàu có. Học hết phổ thông, Hùng lên tiệm cắt tóc của người cậu ruột tên Thanh để học nghề. Vốn khéo tay, lại chăm chỉ  nên chỉ trong một thời gian ngắn Hùng đã học được nghề cắt tóc của cậu mình và trở thành một “cây kéo” xuất sắc, đưa tiệm cắt tóc của cậu trở nên nổi tiếng, thu hút rất nhiều khách.

Vào khoảng thời gian năm 2003, Bùi Thị Thu Hằng bất ngờ xuất hiện, tìm đến cửa hàng cắt tóc của cậu cháu Hùng xin học nghề. Trong khoảng thời gian này, thường xuyên tiếp xúc với Hằng, Hùng đã nảy sinh tình cảm. 

Khi biết chuyện tình cảm giữa hai người, ông Thanh đã cấm đoán không cho hai người đến với nhau vì biết Hằng không đáng tin. Tuy nhiên, Hùng không nghe theo mà vẫn tiếp tục qua lại với Hằng. Kiên quyết không cho cháu mình yêu Hằng, ông Thanh đã đuổi Hằng khỏi cửa hàng và trả lại số tiền 3.000 USD mà Hằng đóng để xin học nghề. Tưởng rằng như vậy có thể cắt đứt liên lạc giữa Hùng và Hằng thì chỉ 1 năm sau, Hùng cưới Hằng trước sự ngăn cản của gia đình và họ hàng. Sau khi kết hôn, hai người lên Quảng Ninh lập nghiệp. Tại đây, Hùng mở tiệm cắt tóc có tên “Hùng Paris”, thu nhập hàng tháng lên tới 40 triệu đồng. Sau này, Hùng mở thêm nhiều tiệm cắt tóc khác tại Quảng Ninh. 

Mặc dù chồng làm ăn khấm khá nhưng Hằng vẫn cảm thấy chưa đủ mà “ủ mưu” làm giàu bằng cách thông đồng với hàng loạt các đối tượng để mượn danh nghĩa Cty Prudential đi lừa đảo hàng trăm tỷ đồng.

Trong khi tham gia kinh doanh bảo hiểm, Hằng đã lôi kéo thêm nhiều nhân viên làm ở quán cắt tóc của Hùng vào đường dây lừa đảo của mình. Bản thân Hùng ban đầu khuyên bảo vợ không cần phải đi làm nên ở nhà để trông coi cửa hàng cắt tóc nhưng Hằng không nghe mà nhất quyết làm theo ý mình.

Khoảng tháng 2-2011, Hùng nghe nhiều người nói vợ mình làm ăn bất chính nên đã phản đối kịch liệt, giữa hai người đã nảy sinh cãi vã và dẫn tới ly thân.
Một số lần Hùng có đưa vợ đi tư vấn khách hàng nhưng không hề biết vợ mình đi lừa đảo vì chỉ ngồi bên ngoài. Số tiền 1,2 tỷ đồng mà Hùng đưa cho Hằng ghi trong cáo trạng của VKS chỉ là chuyển hộ Bùi Thị Thùy Linh vì khi Linh tới nhà không gặp Hằng nên đã nhờ nhân viên quán cắt tóc chuyển lại cho chủ nhà.

Đến thời điểm bị phát giác, khi Hằng đã thực hiện xong hành vi phạm tội mới gọi cho Hùng đến chở. Thương vợ nên Hùng đưa vợ đi, nên chiếu theo luật pháp Hùng đã phạm tội che giấu tội phạm. Trong thời gian lẩn trốn, Hằng có thai, sau đó bị bắt rồi sinh con trong trại. 

Comments

Write a comment

Your Name:


Your Email:


Your Comment:

Enter the code in the box below:

Submit Comment